Tại Sao Fed nâng lãi suất hút tiền về ? Thị trường Bitcoin và thị trường bất động sản đi ngang, lai dốc và đóng băng ?
Tại Sao Fed nâng lãi suất hút tiền về ? Thị trường Bitcoin và thị trường bất động sản đi ngang, lai dốc và đóng băng ?
1. Hút tiền là điều bắt buộc
Hãy nói về cách mà chính phủ và ngân hàng điều khiển sức khoẻ của nền kinh tế .
Nền kinh tế khoẻ là nền kinh tế "tăng sức mua"
Một nền kinh tế "uống tăng lực" là nền kinh tế bơm tiền .
Bởi vì bơm tiền là giàu có nhất thời .
Muốn bơm tiền thì phải in tiền ( trong quá trình in thì biển thủ một phần vào túi - phần biển thủ này tỷ lệ thuận với số tiền in ra )
Khi in xong thì phải hạ lãi suất để con nợ đến vay .
Con nợ có tiền sẽ đem nó đi thoả mãn nhu cầu cá nhân trước , sau đó là trả nợ và cuối cùng là đem phần còn sót lại đi đầu tư .
Nên tạo ra thực tế là trong 3 năm 2019-2022 thì ngành sản xuất , bán lẻ tăng trước - ông ngân hàng theo sau nối đuôi và cuối cùng là ông bất động sản .
Hãy nhìn thép hoà phát x3 trong 2019-2020 ( tiêu biểu cho ngành sản xuất )
Rồi tới nguyên họ nhà bank x2 x3 trong 2020-2021
Cuối cùng là anh bất động rồi sản nằm ở cuối chuỗi cũng đua nhau lên đỉnh như DIG , DXG .. từ 2021 đến đầu 2022
Chu kỳ này giống như "niềm vui ngày đầu tháng" vậy
Đầu tiên là bạn vui vì có tiền .
Sau đó là ông quán nhậu vui vì bạn có đến
Sau cùng là ông bán bia vui vì có bia được khui .
Bạn cần biết rằng : niềm vui trên bàn nhậu chỉ là tạm bợ , vì những khó khăn căn bản vẫn còn đó . Và sau cơn say , thì bạn lại phải tiếp tục "dọn bãi" vào ngày mai .
Nền kinh tế cũng vậy
Bơm tiền ra là có lợi , vì tiền của người này là cơ hội làm giàu của người khác .
Có lợi cho người in lẫn người xài tiền in .
Người in thì ké một ít để làm giàu và giải quyết nợ .
Người xài tiền in thì có cảm giác giàu hơn vì tiền mặt dễ dàng được vay ở khắp mọi nơi .
Nhưng mọi cuộc vui thì phải tàn .
Fed bơm tiền thì phải hút lại tiền .
Nếu bạn không hút vào thì nền kinh tế của bạn sẽ phình to bong bóng vỡ nợ . Vì nền kinh tế của bạn là kinh tế cho vay mà không thấy trả .
Người ta không trả nợ thì lấy tiền đâu mà xoay vòng vốn để tái đầu tư ?
Bạn cứ cho người ta mượn mãi mà không lo đòi . Thì hậu quả sẽ như nào ?!
Vậy buộc Fed phải hút tiền vào là đúng .
Bơm ra mà không hút vào thì đồng tiền sẽ mất giá trị , giao thương , xuất khẩu sẽ bị ảnh hưởng . Nếu giải quyết không khéo sẽ đi vào vết xe đổ của Venezuela
Giống như nồi canh ngon , mà vì nhà đông con nên bạn châm thêm nước vào để mọi người đều có canh mà Húp . Nhưng châm hoài thì nó nhạt , nên mới có chuyện hút tiền qua ống dẫn "lãi suất ngân hàng" là vậy .
2. Vậy Fed hút tiền như nào ?! Ai là người chịu ảnh hưởng ?!
Đơn giản thôi : tăng lãi suất .
Khi tăng lãi thì tạo ra 1 ống 2 đầu hút
Một đầu hút vào qua kênh tiền gửi tiết kiệm .
Lãi tiết kiệm kỳ hạn 1 năm của techcombank đã tăng từ 6% / năm lên 9% / năm từ năm 2021 đến tháng 10 2022 . LÃI TIẾT KIỆM TĂNG 50%
Một đầu hút vào qua kênh tăng lãi nợ phải trả .
Ông nào trước nay báo cáo tài chính nợ nhiều , hay dùng đòn bẩy vay mượn thì giờ sốt hết vó .
Ví dụ bạn vay ngân hàng mua lô đất giá 1tỷ .
Sau 1 năm Trả lãi 10% là 100tr .
Lãi suất của bạn chỉ có kỳ hạn 1 năm , nên năm sau ngân hàng được phép thay đổi % theo thị trường .
Giờ tự dưng lãi tăng thêm 50% ở năm tiếp theo
Bạn phải trả là 15% tương ứng 150tr cho năm tiếp theo.
Vậy bạn đi đầu tư bất động sản vay tiền khó hơn và lời thì ít đi .
Mà nhóm ngành bất động sản là cứ hay lấy tiền cái này cấn vào nợ cái kia , Nên nợ loằng ngoằn .
Các bạn cứ nhìn mấy dự án bán nhà phố ấy , chưa xây xong nhưng cứ gom tiền cọc của khách trước để lấy tiền xây tiếp căn khác là biết .
Nên nhu cầu thì có , nhưng giá thì cao , dòng tiền khó tiếp cận , lời thì ít đi . Nên nhóm ngành này thiếu dòng tiền là nó bất động , sau thời gian thì "sản" thành các dự án treo .
3. Tại sao Bitcoin , Vàng lại giảm mà không tăng trong 6 tháng đầu hút tiền ?!
Ai cũng nghĩ lạm phát sẽ khiến vàng và btc tăng .
Tuy nhiên vàng thì tăng do bất ổn
Bitcoin tăng do fomo truyền thông .
Giai đoạn 6 tháng đầu năm 2022 là lúc khởi động "máy hút tiền" .
Các bạn mua coin , mua vàng , mua bất động sản , mua cổ phiếu ,... Là đi ngược mục đích của Fed .
Fed muốn các bạn giữ tiền mặt , sau đó đưa tiền mặt vào hệ thống ngân hàng .
Các bạn đem tiền mặt đi mua bitcoin thì Fed sập .
Vì ngân hàng có ăn được bitcoin của bạn đâu .
Các bạn phải trả tiền cho ngân hàng
Phải gửi tiết kiệm
Hoặc mua trái phiếu chính phủ ( US10Y )
Thì mới là đi đúng đường .
Các bạn đi lạc đường , nhưng muốn đến đích là vô lý .
Nhớ , thời Bitcoin tăng , chứng khoán tăng , bất động sản tăng , vàng tăng ,... Là thời Fed bơm tiền ra .
Bạn lấy tiền của nó thì bạn là con nợ và bị Fed kiểm soát lượng tiền lưu thông .
Fed cần những thứ đó tăng , vì nó tăng bạn mới đi vay tiền mặt mà All in .
Bitcoin tăng chưa chắc bạn giàu , nhưng in được tiền thì Fed sẽ giàu .
Vậy tóm lại :
- thị trường giảm là lúc bạn bán tài sản để lấy tiền mặt
- đồng tiền eur, gbp,..suy yếu . Chỉ đô là tăng thì các bạn sẽ đổi hết sang đô .
- rồi bạn giữ tiền mặt làm gì ? Hay lấy đô đem gửi cho ngân hàng ăn lãi cao ổn định ?
----
Thời điểm này , đã qua giai đoạn "khởi động"
Các bạn đang ở giai đoạn "tăng tốc"
Minh chứng là Fed tăng mức lãi từ +0.25 trong 6 tháng đầu năm 2022 lên +0.75 trong tháng 9 năm 2022
Nghĩa là x3 mức tăng lãi suất để tăng tốc độ hút tiền 3 tháng cuối năm .
Còn "về đích" thì tầm nhìn 2023-2025 nhé các bạn.
Không có nhận xét nào